Las principales fuerzas socioeconómicas están cambiando la forma en que todos ahorramos e invertimos.

Cómo pensamos en el dinero, cómo tomamos decisiones financieras e incluso nuestras expectativas para el futuro.

  • Cambios demográficos: una transferencia masiva de riqueza está transfiriendo activos invertibles a las mujeres y la generación del milenio.
  • Aumento de la longevidad: el costo de la jubilación sigue aumentando para las personas y los empleadores, junto con una crisis inminente de un déficit de ingresos de jubilación.
  • Entorno de menor rentabilidad: los inversores se enfrentan a menores retornos esperados en general, con una mayor necesidad de retornos diversificados, menores costos y una mejor gestión de riesgos.
  • Tecnología de la información: los inversores están expuestos a tanta información en tiempo real que puede ser difícil distinguir los verdaderos conocimientos del ruido.
  • Aumento de las tasas: después de una década de tasas de interés ultrabajas, los inversores institucionales deberán gestionar las obligaciones a largo plazo a través de un entorno de tasas crecientes.

¿Cómo deberían los inversores abordar estos desafíos y dónde están las oportunidades? ¿Qué herramientas e información necesitan y cómo podemos apoyar los éxitos de nuestros clientes? A medida que buscamos comprender y resolver las necesidades de nuestros clientes, reconocemos que todos los inversionistas comparten los siguientes tres objetivos de inversión: Desarrollar resultados exitosos enfocándose en la exposición eficiente; Defender las carteras contra pérdidas aprovechando el riesgo de la inversión; Crear bienestar financiero a largo plazo apuntando a la sostenibilidad. Cada uno de estos objetivos es diferente en la forma en que se aplica a nuestro enfoque de gestión de activos, pero los tres están conectados por un propósito común de centrarse en los desafíos clave que enfrentan los inversores.

1. Desarrolle resultados exitosos enfocándose en la exposición eficiente Los activos son más que solo números en una hoja de cálculo. Es lo que importan estos activos: asegurar un plan de jubilación, pagar las deudas, financiar las causas que nos importan, a medida que construimos la vida que queremos vivir. Lo mismo es cierto para invertir. En definitiva, se trata de cumplir objetivos financieros, no superar un punto de referencia.

Nuestro enfoque de gestión de activos está arraigado en este principio de creación de soluciones para resultados exitosos para los inversores. Eso requiere una comprensión profunda de los componentes que impulsan el rendimiento, mitigan el riesgo e influyen en los costos para aumentar los activos, preservar la riqueza o generar ingresos.

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2. Defender las carteras contra las pérdidas mediante el aprovechamiento del riesgo de inversión. El riesgo no se trata de desviación estándar o correlación ni de ninguna otra medida cuantitativa. El riesgo es personal, es la incertidumbre sobre si un inversor podrá cumplir sus objetivos, si una pérdida les impedirá comprar una casa, lanzar un nuevo negocio o financiar beneficios de jubilación.

El riesgo está directamente relacionado con la construcción de resultados exitosos porque el riesgo real es la posibilidad de no alcanzar esos objetivos.

3. Crear bienestar financiero a largo plazo apuntando hacia la sostenibilidad La definición de prosperidad de los inversionistas ha cambiado. Es a más largo plazo, más inclusivo y más orientado a los objetivos. La forma en que los inversores miden el éxito también está más informada. A menudo se trata de bienestar y compromiso. Se trata de lograr un mayor nivel de satisfacción y tener un impacto, financiera y deliberadamente.

Financieramente: A medida que aumentan los años de jubilación, también lo hace la carga de la financiación. Los inversores están buscando empleadores y asesores para ayudarlos a comprender cuánto deberían ahorrar y cómo deberían invertir.

A propósito: al mismo tiempo, los inversionistas son más conscientes de cómo utilizan su capital financiero y del potencial para lograr buenos retornos junto con un impacto positivo.